Thắc mắc tiền bẩn

TatDenYeuEm:

Chuyện rửa tiền ra sao đéo đủ tầm để hiểu.

Tao chỉ biết có một ông phó phòng công an kinh tế tỉnh. Về hưu rồi. Tài sản đất đai tính sơ sơ khoảng 200 tỷ. Tết có vào chơi chúc Tết.
Nhưng ở cái nhà cấp 4 rách nát trong cái ngọn đồi. Xe thì wave cà tàng.
Sợ bị đốt lò. Có tiền mà đéo dám hưởng chúng mày ạ.

Bấm để mở rộng...

hoangha:

Nôm na là như phò đểu lồn khắm biết rửa sạch và cho thuốc kháng viêm, bánh bơm thổi là vẫn thơm, tiền cũng vậy chúng mày biết bao nhiêu người chúng mày đang ngưỡng mộ vì tiền khắm ntn không? Tại đồng chí chưa lộ thôi nhé!

Bấm để mở rộng...

12h.12h:

Tao đéo định tranh luận với mày, nhưng cái kết của mày khắm quá nên gõ vài dòng.

Thắm/Long+An tiếng là Chủ tịch/cổ đông lớn nhất Ocean, GP nhưng trên răng dưới cắt tút, ngân hàng vốn điều lệ 3.000 tỷ VNĐ nhưng chắc chắn tiền-góp-thật-sự của mấy ông này không quá 500 tỷ. Tại sao lại 500 tỷ thì thằng nào mua/bán mấy ngân hàng nông thôn nâng lên đô thị những năm 2005/2006 hiểu, biên ra đây tốn đất diễn đàn.

Vốn thực chỉ có 500 tỷ, nhưng ông Rich (An-giang) Governer 2007-2011 ép các ngân hàng phải tăng lên ít nhất 3k (quy định là còn phải lên đến 5k). Vậy thì phải xoay thôi, lập ra một đám Cty sân sau, ngân hàng cho các Cty này vay tiền, các Cty sân sau này nhận được tiền thì rút ra, ủy thác cho ông A, chị B, bà C đầu tư (hình thức) mà Cty quỹ Lộc Việt là 1 ví dụ. Tiền đấy đưa lại cho các cổ đông như Thắm/Long+An gửi lại ngân hàng.

Chi phí cho cái chu trình này mất khoảng 2-3%/năm + cost of fund (lãi suất huy động vốn, dễ hiểu là lãi suất tiền gửi tiết kiệm) những năm 2010-2011 lên tới khoảng 15%. Nhân hộ tao 2.500 tỷ * (2%+15%) * 4 năm là bao nhiêu tiền, khoảng 1.700 tỷ đồng (một nghìn bảy trăm tỷ đồng). Theo chúng mày thì nhảy từ cầu Thanh Trì hay tầng cao nhất của Kengnam mới đáng? Thần kinh của mấy lão đấy là thần kinh thép, không điên là may.

Anh Kiên "bạc", gọi ngắn hơn là "béo" có khoảng 10% ở ACB, tiền-tươi chứ đéo ảo. Mua VietBank là câu chuyện khác chưa tiện kể ra đây. Tiền thật, làm sai thì phạt cái sai chứ tịch thu tài sản của người ta cái cặc gì? Có phải 1955 CCRĐ hay 1976 CTTS miền Nam đéo đâu mà đòi ăn cướp.

Tao chặn nick mày rồi, nên đây là post cuối cùng phím-đàm với mày thôi. Chả cao-thấp đéo gì đâu, tao với mày không cùng hệ, thế thôi.

Đây là minh họa cho 1 món sân sau sân trước của Thắm Đại dương, nhõn 580 tỷ thôi, cả bộ hồ sơ vay vốn không quá 50 trang A4.

Bấm để mở rộng...

Jim:

À nói chuyện giờ mới nhớ, cạnh xã tao có ông bộ trưởng mới về hưu 2 3 năm nay xây quả nhà như cái đình, riêng cái đường đi vào nhà thôi cũng 4 làn dài 5-6km thì lương mấy chục củ đủ thế lone được

Bấm để mở rộng...

Jim:

Tao thấy tiền trúng lô đề hay bóng bánh đếch phải kê khai sao bọn có tiền bẩn không dựa vào đấy mà xài nhỉ

Bấm để mở rộng...

Haniemban:

Có thằng bạn làm bóng với lô cũng dc hơn trăm.tỏi giờ nó muốn làm doanh nhân đàng hoàng rửa cách nào các bác , giờ mang chia nhỏ ra gởi bank có bị khai báo nguồn gốc $ ko ?

Bấm để mở rộng...

inzaghi:

vậy cho em hỏi là mấy bức tranh người ta mua cả chục triệu đô cũng là rửa tiền à các thím

Bấm để mở rộng...

Putin16:

Đọc 1 hồi trong cái thớt này, tao chỉ thấy mỗi thằng này là đúng ý thôi.

1. Ở Việt Nam có cần rửa tiền hay không?

Xin thưa là KO CẦN. Như thằng phía trên đã nói hết, hiện nay cơ quan thuế ở VN làm ăn nhìn chung là như cặc. Về cơ bản, ở các nước tư bản như Mỹ, Châu Âu thì mọi khoản tiền mày làm ra, thu nhập của mày sẽ đều bị đánh thuế hết. Ở Mỹ có 1 thuật ngữ: Taxes and Death. Hàm ý rằng: trong cuộc đời con người có 2 thứ đó là ko thể tránh được: )) vcl. Thế nên, mọi người thu của 1 người đều sẽ bị kiểm soát bởi cơ quan thuế, nếu cơ quan thuế ko biết thì chỉ có 2 khả năng: Hoặc người đó trốn thuế, hoặc thu nhập của người đó là phi pháp.

Sở dĩ tại sao thằng bên trên nó bảo ở việt nam đéo cần rửa tiền là vì: Thu nhập phi pháp và thu nhập chính đáng (nhưng trốn thuế) đang bị trộn lẫn vào nhau và đéo thể bóc tách ra được. Bà bán bánh mì đầu phố có phải đóng thuế ko? xin thưa ko. Quán Ngan chị Nhàn nổi tiếng phố cổ có phải đóng thuế ko? Xin thưa ko, ngoài vài đồng cho mấy bọn công an phường và thuế môn bài 2tr/tháng hay năm gì đó. Trong khi thu nhập của chị ấy 1 ngày chắc bằng lương 1 thằng banker đi làm cả tháng.

Khi những nguồn thu nhập như vậy, vẫn chưa phải đóng thuế và chưa bị kiểm soát thì xin lỗi đm rửa tiền làm gì cho mệt. Đến thằng ôn nào ở Sơn La đợt rồi vẫn kêu nhà tao mua được là do đi buôn chổi đót vs chạy xe ôm đó thôi. Nếu thẳng căng ra, cho cơ quan thuế vào làm việc và truy thu thuế TNCN khoản thu nhập đó, ok mày ko phi pháp ( ăn đút lót, tham ô), nhưng mày sẽ phải nôn tiền ra trả cho thuế 10% trong đống tài sản của mày (theo mày kê khai là đi buôn chổi đót vs chạy xe ôm), và cho mày đi vài niên vì tội trốn thuế. Cứ nhìn anh Ro với Xi lùn bên trời tây là biết thôi.

2. Nếu rửa tiền cần làm như thế nào?

Giả sử cơ quan thuế VN làm ăn nghiêm chỉnh như Mỹ hay Châu Âu, thì cần làm gì để rửa tiền.
Nôm na cần hiểu Rửa tiền có nghĩa là chuyển tiền từ tiền bẩn (tham nhũng, ăn cắp, trộm, buôn ma túy, mại dâm, cờ bạc...) thành tiền Sạch ( thu nhập chính đáng và chứng minh được nó là thu nhập hợp pháp).
Nếu thằng nào đã xem Breaking Bad (đm một bộ phim đáng xem nhất trong số series truyền hình Mỹ) sẽ thấy có nhân vật con vợ mở 1 quán rửa xe, bán đồ link tink để rửa tiền cho thằng chồng buôn ma túy. Về cơ bản sẽ là như vậy, sử dụng vỏ bọc là 1 doanh nghiệp bán lẻ, nhặt bạc lẻ, đóng thuế và alehap rửa tiền thôi.

Nhiều thằng đi đường rất hay hỏi: Tại sao Nón sơn cả ngày đéo có 1 mống khách mà vẫn thấy la liệt các cửa hàng trong nam ngoài bắc, locate toàn vị trí ngã 4 phố lớn mà vẫn sống. Có phải họ đang rửa tiền? Cơ bản là có thể thật: )). Rửa như thế nào:

- Mở 1 công ty nho nhỏ sản xuất nón và bán như Nón sơn
- Chi phí làm 1 cái nón cỡ 50k, tuy nhiên chi phí thuê mặt bằng cỡ 200tr/tháng.
- Mỗi cái nón bán ra 1tr/nón, xuất hóa đơn VAT đầy đủ để kê khai thuế. Mỗi 1tr bán ra đó được coi là thu nhập hợp pháp mặc dù bản chất là tay trái trả tiền cho tay phải. Một ngày bán 10 cái ( toàn kê khống vậy nhé), vậy là 1 tháng bán được 300tr, trừ chi phí tiền nhà với tiền nón, nhân công, điện, nước vân vân và mây mây còn lãi 10tr/ tháng. Đóng thuế TNDN 20% cho nhà nước 2tr. Cầm về 8tr.Vậy là 300tr doanh thu tiền bẩn đã được hô biến thành tiền sạch sau khi chấp nhận mất 10% VAT cho thuế.
- Tại sao phải thuê ở các vị trí đắc địa? Trả lời vì thuê ở đó trả tiền thuê nhà cao, mà cao thì cắn vào lợi nhuận, đỡ phải đóng 20% thuế thu nhập cho nhà nước. Thay vào đó, lại 1 tay trái khác mua căn nhà đó, cho thuê lại cho tay phải để tự xử lý giá thuê mặt bằng. 200tr/tháng lại trả 10% cho nhà nước để hạch toán chuẩn được chi phí.

Nhìn chung chi phí để rửa 1 khoản tiền tùy thuộc vào việc muốn làm nhiều hay ít và thường khoảng 10-20%.

Bấm để mở rộng...

ALau:

View attachment 2137

View attachment 2138

Đây là ví dụ cho một người anh em thiện lành, rất thông minh nhưng không biết cách rửa tiền. Để thế này có phải mốc hết ra không?
Đầu tiên các tml phải biết tại sao cần phải rửa tiền đã.

Bấm để mở rộng...

sgazn:

đấy là cạnh "xã" mày đấy tml ạ. Chứ ở HN còn cả đống mặt phố mà thuộc diện quà biếu cơ... vãi nhồn lắm... Có những chuyện mà khi mày chưa thấy mà còn ko dám tưởng tượng ra nữa kìa.

Bấm để mở rộng...

Noobie:

kể vài cái nghe chơi nào huynh đệ

Bấm để mở rộng...

inzaghi:

vậy cho em hỏi là mấy bức tranh người ta mua cả chục triệu đô cũng là rửa tiền à các thím

Bấm để mở rộng...

Thikkiss:

Phải nói tml Jim đưa ra cái Đề tài này là 1 trong nhg Đề tài hay, trc tiên cám ơn TML cf 1 Vodka...
Đm, về Tiền bẩn - Rửa tiền bẩn, sau khi đọc hầu hết các Bài of các mày, tao thấy thế này, các mày nhé:
- Theo tao, VN là Thiên đường của tiền mặt (TM) thì dưới 1 góc độ nào đó, thì cần éo gì phải Rửa Tiền, vì theo cách hiểu nôm na: Rửa nhg tiền bẩn đa số là bằng TM qua vc buôn Ma tuý, tham nhũng, và buôn bán vũ khí và đánh bạc, cá cược...,tại VN với TM chi tiêu hàng ngày, cx như mua nhà đất, ô tô...thoải mái trả bằng TM, thậm chí gửi tiét kiệm cả tiền đánh bạc trái PL...cx éo ai quan tâm, thì cứ thế mà tiêu, cần gì phải rửa cho nó bẩn thêm ra...
- Một khi đã là Thiên đường của TM, thì nó kéo theo rất nhìu hệ luỵ:
+ Nhà nước sẽ thất thu thuế: Vì k thể giám sát tổng thu nhập, tổng chi tiêu của từng công dân, khi mà thu nhập toàn bă
+ Tạo môi trg thuận lợi cho Tham nhũng, nơi rửa tiền cho toàn thế giới, khu vực...
+ Nền kinh tế ngầm sẽ phát triển, kìm hãm sự phát triển kinh tế VN...

Bấm để mở rộng...

Dung Dị Tiểu Ca:

Chắc lão huynh chung ngành với đệ rồi, đệ tài chính đầu tư.

Bấm để mở rộng...

Camapchetduoi:

Vài tỷ thì k cần rửa tiền cơ mà vài chục vai trăm tỷ thì phải rửa.
Giao dịch qua ngân hàng tầm 20 tỷ là có an ninh kinh tế nó soi rồi hehe.

Bấm để mở rộng...

Dung Dị Tiểu Ca:

Như huynh đệ nói thì k cần soi giao dịch làm gì. Ra cái luật ép ngân hàng giao số liệu tài khoản là việc làm hoài khômg hết. Cần gì soi như mấy thằng núp lùm bắn tốc độ.

Bấm để mở rộng...