Có xóa giao dịch tài khoản ngân hàng được không?

Danvipthanhdo:
Tối thiểu. Bình thường thì ngân hàng sẽ lưu hết. Trừ trường hợp nâng cấp thay đổi hệ thống làm dữ liệu thời đồ đá bị mất thôi
Bấm để mở rộng...
vậy chắc nó không xóa đâu mà cũng không xóa được phải không m
 
hoabanglang:
5 năm dữ liệu tự xóa hả m
Bấm để mở rộng...
Không tự xóa. Tất cả data đều có vòng đời của nó. 5-10 năm sau người ta sẽ đưa nó ra khỏi hệ thống để lưu trữ chỗ khác, gọi là retention/archiving. Mục đích vẫn là để giữ và phục vụ điều tra nếu cần. Cái này tùy bank và tùy luật.
 
Không xóa được đâu các bạn ơi. Nguyên tắc cơ bản của kế toán là tài khoản nó đều có đối ứng, xóa là lòi phần sai / mất cân đối ra ngay.
 
edges15:
Không tự xóa. Tất cả data đều có vòng đời của nó. 5-10 năm sau người ta sẽ đưa nó ra khỏi hệ thống để lưu trữ chỗ khác, gọi là retention/archiving. Mục đích vẫn là để giữ và phục vụ điều tra nếu cần. Cái này tùy bank và tùy luật.
Bấm để mở rộng...
vậy là không bao giờ xóa hay chỉnh sửa dc đúng không m
 
hoabanglang:
vậy chắc nó không xóa đâu mà cũng không xóa được phải không m
Bấm để mở rộng...
N chuyển cho nó có nội dung ko dính cờ bạc hoặc m có tin nhắn chứng minh nó mượn tiền m thì có mẹ sao đâu. Còn tk m chuyển vô tk mà đó là đại lý cờ bạc nhưng tin nhắn m vớ bạn m vẫn còn chứng minh dc là nó nhờ chuyển thì sợ gì.
 
Tối thiểu 5 năm. Và có những phần k xóa đc nhé tml. Thằng nào mà bảo xóa dc thì chắc thuộc chủ tịch quản trị ngân hàng hoặc trưởng phòng IT. Mỗi 1 nvien dc cấp 1 tk. M truy cập cái gì hay xóa cái gì nó lưu lại log hết. Thg nào vì 3tr đánh đổi nguy cơ mất việc vs đi tù thế
 
Xlbc:
N chuyển cho nó có nội dung ko dính cờ bạc hoặc m có tin nhắn chứng minh nó mượn tiền m thì có mẹ sao đâu. Còn tk m chuyển vô tk mà đó là đại lý cờ bạc nhưng tin nhắn m vớ bạn m vẫn còn chứng minh dc là nó nhờ chuyển thì sợ gì.
Bấm để mở rộng...
nó đưa tiền mặt nhờ chuyển dùm ko có tin nhắn kiểu ngồi nhậu nó nhờ lúc đó không nghĩ gì m
 
hoabanglang:
nó đưa tiền mặt nhờ chuyển dùm ko có tin nhắn kiểu ngồi nhậu nó nhờ lúc đó không nghĩ gì m
Bấm để mở rộng...
Nhậu 2 thằng à? Mà cũng ko sao. Conan nó kêu lên m cứ nói y vậy. Nó phải có ip m truy cập vào tk game đó. Chứ việc nhờ chuyển là bình thường. Ra tiệm net hay tiệm dtdt nó nhờ chuyển đầy
 
Thằng hoabanglang này chuyên hỏi nhảm mà tụi bây cũng rảnh vô trả lời quá. Vài bữa nữa nó vô hỏi tại sao cái lồn nằm dọc mà ko phải nằm ngang cho tụi bây xem
 
Xlbc:
Nhậu 2 thằng à? Mà cũng ko sao. Conan nó kêu lên m cứ nói y vậy. Nó phải có ip m truy cập vào tk game đó. Chứ việc nhờ chuyển là bình thường. Ra tiệm net hay tiệm dtdt nó nhờ chuyển đầy
Bấm để mở rộng...
.
 
Sửa lần cuối:
hoabanglang:
vậy là không bao giờ xóa hay chỉnh sửa dc đúng không m
Bấm để mở rộng...
Khi chuyển tiền sẽ có 2 trạng thái là Pending (đợi), và Posted (đã chuyển thành công, tiền vào tài khoản, rút ra được). Trạng thái pending thì giao dịch có thể được modify, nhưng một khi đã posted thì không làm gì được. Lý do rất dễ hiểu là nếu transaction chỉnh được thì kéo theo nhiều thứ nguy hiểm như gian lận rửa tiền, trốn thuế..

Tất cả giao dịch từ chuyển khoản, rút tiền, từ tài khoản A đến B... đều được ghi lại. Và các giao dịch này còn được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau trong đó có việc ghi lại, lưu trữ số tiền mày đang (ledge balance) có và số tiền mày rút ra được (available balance).

Nói thì rất dài. Mày có thời gian có thể tìm hiểu thêm về PCI Compliance. Trong này có yêu cầu phải chứng minh tính Immutability (tạm gọi là bất biến, không thể thay đổi) của dữ liệu và log. Và nếu có thì tất cả phải được ghi lại, đầy đủ, chỗ này lại phải chứng minh tính Repudiation.
 
edges15:
Khi chuyển tiền sẽ có 2 trạng thái là Pending (đợi), và Posted (đã chuyển thành công, tiền vào tài khoản, rút ra được). Trạng thái pending thì giao dịch có thể được modify, nhưng một khi đã posted thì không làm gì được. Lý do rất dễ hiểu là nếu transaction chỉnh được thì kéo theo nhiều thứ nguy hiểm như gian lận rửa tiền, trốn thuế..

Tất cả giao dịch từ chuyển khoản, rút tiền, từ tài khoản A đến B... đều được ghi lại. Và các giao dịch này còn được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau trong đó có việc ghi lại, lưu trữ số tiền mày đang (ledge balance) có và số tiền mày rút ra được (available balance).

Nói thì rất dài. Mày có thời gian có thể tìm hiểu thêm về PCI Compliance. Trong này có yêu cầu phải chứng minh tính Immutability (tạm gọi là bất biến, không thể thay đổi) của dữ liệu và log. Và nếu có thì tất cả phải được ghi lại, đầy đủ, chỗ này lại phải chứng minh tính Repudiation.
Bấm để mở rộng...
tóm lại ko chỉnh sửa được thằng kia xl tính lừa tao phải ko
 
hoabanglang:
tóm lại ko chỉnh sửa được thằng kia xl tính lừa tao phải ko
Bấm để mở rộng...
Tao nói vậy rồi còn hỏi tới hỏi lui nữa. Không có thằng bạn nào ở đây cả. Mày chơi gì rồi giao dịch ngân hàng giờ sợ đúng không? Mày để công an nó truy tới cùng thì mày chạy không thoát đâu.
 
Xóa được thì chúng nó rửa tiền thoải mái à? Thử hỏi truy lịch sử giao dịch nguồn gốc tiền mà không có thì thằng nào dám giao dịch với cái ngân hàng này?
 
Trp34522:
T thi thoảng toàn chuyển mấy trăm có sao đâu
Bấm để mở rộng...
m có chuyển cho người lạ không kiểu đi nhậu cái nó đưa tiền mặt bảo chuyển dùm cái tài khoản nó bị khóa xỉn quá đéo nghĩ gì nên chuyển không
 
Ngân hàng lưu chứng từ 10 năm, còn dữ liệu hệ thống thì đéo bao giờ xóa cả, thằng nào bảo xóa đc thì chỉ có khóa tài khoản xong tạo tk mới thôi.
 
TML cần đăng nhập hoặc đăng ký để trả lời
Top